¿Por qué aumenta el problema del lavado de dinero en Canadá?

El 9 de mayo, un panel de expertos en lavado de dinero emitió su informe Combatting Money Laundering en BC Real Estate, en el cual estimó que el 2018 lavado de dinero en Canadá fue de $ 46.7 mil millones.

 En un informe reciente del CD Howe Institute, titulado Por qué fallamos en atrapar a los lavadores de dinero, el 99.9% del tiempo, estimo que el lavado de dinero en Canadá es de $ 100 mil millones a $ 130 mil millones. Quien tiene razon

En realidad, no importa. Ambas estimaciones son masivas. Sonaron una alarma para la acción, y ahora recurrimos a nuestros líderes federales y provinciales para implementar un registro público de beneficiarios reales, según lo recomendado por ambos informes.

Desafortunadamente, en lugar de actuar, algunos funcionarios han atacado el informe del panel por su sorprendente asignación de lavado de dinero entre las provincias (por ejemplo, la participación de Alberta era un 55 por ciento mayor que la de la Columbia Británica) y que es probable que se utilice la mala asignación para socavar la credibilidad de Su importe nacional estimado.

Seamos claros. La estimación del informe de $ 46.7 mil millones es muy conservadora. Y cualquier mala asignación de esa cantidad entre las provincias no es culpa del panel. Es de Canadá.

Para estimar el lavado de dinero en Canadá y BC, el panel utilizó el modelo de Utrecht. Comienza con una estimación global del lavado de dinero basada en las estadísticas de crimen de la ONU según lo informado por cada país. Luego distribuye ese dinero entre los países, incluido Canadá, según sus propios índices de criminalidad y un índice de atractivo que intenta medir qué tan atractivo es un país para los lavadores de dinero de otro país.

Para medir ese atractivo, el modelo restringe sus variables a datos rudimentarios que están disponibles incluso para estados fallidos y naciones secretas. Por ejemplo, al “determinar la política de un país con respecto al lavado de dinero”, el modelo le otorga a Canadá la mejor calificación simplemente porque nunca hemos sido incluidos en la lista negra por el GAFI, el organismo internacional para las normas contra el lavado de dinero.

Esa simplicidad puede decirle exactamente cómo se compara Canadá con Haití e Irán, pero no le dice qué tan débiles son nuestras leyes en comparación con otras democracias liberales occidentales. Y, como sostengo en el informe del Instituto CD Howe, ese es el determinante más relevante de nuestro atractivo para los lavadores de dinero internacionales.

Calculo que el lavado de dinero en Canadá es de $ 100 mil millones a $ 130 mil millones.

Los delincuentes de regímenes corruptos y autoritarios temen mantener sus activos ilícitos en sus países de origen porque alguien más cercano al poder puede confiscar esos activos. Reducen ese riesgo invirtiendo su dinero sucio en las democracias liberales occidentales donde el estado de derecho impide el decomiso arbitrario.

Desafortunadamente, las leyes canadienses contra el lavado de dinero se encuentran entre las más débiles de las democracias liberales occidentales. No solo no tenemos un registro público de beneficiarios reales; por lo general, no requerimos ninguna divulgación de titularidad de ningún tipo.

Eso nos convierte en un objetivo doblemente atractivo para los lavadores de dinero internacionales. Nuestras débiles leyes contra el lavado de dinero protegen a los lavadores de dinero de la detección y el enjuiciamiento, y nuestro sólido estado de derecho protege sus activos de la confiscación arbitraria.

El modelo no se ajusta a ninguno de esos factores clave, lo que sugiere que su estimación nacional de $ 46.7 mil millones es muy baja.

Para ser justos con el modelo, la práctica estándar de realizar un control final sobre la exactitud de sus estimaciones y asignaciones se hizo imposible porque la agencia de inteligencia de Canadá para el lavado de dinero no pudo proporcionar información básica contra el lavado de dinero.

El hotel y casino Parq Vancouver. De acuerdo con el Procurador General de Columbia Británica, David Eby, los casinos del área de Vancouver habían estado aceptando millones de dólares en efectivo cuestionable de jugadores que aparecían con maletas y bolsas de hockey llenas de billetes.

Cuando el panel solicitó a FINTRAC sus informes de transacciones sospechosas recopilados país por país y provincia por provincia, FINTRAC admitió que tampoco pudo hacerlo. Desde el primer uso del modelo en 2005, Canadá es el único país cuya agencia de inteligencia para el lavado de dinero carecía de tal capacidad.

Esa información hubiera indicado de dónde provenía el dinero sucio y a qué provincias se dirigían más. Y si los informes de transacciones sospechosas indicaban que un alto nivel de dinero sucio provenía de regímenes autoritarios y corruptos, como China, Rusia y varios países del Medio Oriente, en oposición a un país con baja corrupción como los EE. UU., Podrían haberse realizado ajustes al alza. hecho no solo para el estimado nacional de $ 46.7 mil millones, sino también para las asignaciones a provincias con grandes ciudades que serían culturalmente familiares para los delincuentes chinos, rusos y del Medio Oriente.

Nuestras leyes contra el lavado de dinero son un desastre. Y a medida que más países implementen registros públicos de propiedad real, más dinero sucio del mundo será redirigido a Canadá.

Lo mismo ocurrirá probablemente entre nuestras provincias. BC pronto tendrá un registro público de propiedad real de bienes raíces, que probablemente redireccionará más dinero sucio a las provincias de las grandes ciudades que no sigan el ejemplo de BC.

Eso pone a Canadá, Ontario, Quebec y Alberta en la cuenta de que están llegando niveles más altos de dinero lavado. La convocatoria de un registro público nunca ha sido tan fuerte.

ALD//business.financialpost.

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