FinCEN inicia programa para enmiendas a la Ley de Secreto Bancario (BSA)

La Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) emitió hoy un Aviso Anticipado de Propuesta de Reglamentación ( ANPRM ) para solicitar comentarios públicos sobre una variedad de preguntas relacionadas con la implementación de enmiendas a la Ley de Secreto Bancario (BSA) con respecto al comercio de antigüedades. 

Antilavadodedinero / FinCen.gov

Este ANPRM es el primero de una serie de acciones regulatorias que FinCEN emprenderá para implementar la Sección 6110 de la Ley contra el lavado de dinero de 2020 (Ley AML), que se convirtió en ley el 1 de enero de 2021 (consulte la Ley contra el lavado de dinero de 2020 | FinCEN.gov para obtener más detalles sobre la implementación de esa legislación por parte de FinCEN) .

“Esta acción regulatoria demuestra el compromiso continuo de FinCEN de implementar la Ley ALD”, dijo el director interino Himamauli Das. “Animo a la industria y otras partes interesadas a comentar sobre este ANPRM, que fortalecerá el resultado del proceso de elaboración de normas”.

La Sección 6110 de la Ley AML modificó la BSA al incluir como tipo de institución financiera a una persona dedicada al comercio de antigüedades, incluido un asesor, consultor o cualquier otra persona que se dedique como negocio a la solicitud o venta de antigüedades. La Sección 6110 requiere que el Secretario de Hacienda emita reglas propuestas para llevar a cabo la enmienda.

El comercio de antigüedades puede ser explotado por lavadores de dinero y financiadores del terrorismo para evadir la detección por parte de las fuerzas del orden y para lavar sus fondos ilícitos a través del sistema financiero estadounidense. Las organizaciones terroristas, las redes criminales transnacionales y otros actores malignos también pueden tratar de explotar antigüedades para transferir valor y adquirir nuevas fuentes de fondos, evadir la detección y lavar el producto de sus actividades ilícitas. Algunos grupos terroristas han generado ingresos al permitir o facilitar la extracción ilegal o el tráfico de antigüedades en los territorios donde operan.  

El 9 de marzo de 2021, FinCEN emitió un Aviso informando a las instituciones financieras sobre los esfuerzos en curso con respecto a los requisitos de la Sección 6110 de la Ley AML (consulte el Aviso de FinCEN ). El Aviso destaca la enmienda de la Ley ALD a la definición de institución financiera de la BSA para incluir a las personas que se dedican al comercio de antigüedades. 

La Ley ALD también instruye al Secretario a realizar un estudio sobre la facilitación del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo a través del comercio de obras de arte.  El Aviso brinda información sobre riesgos de financiamiento ilícito, así como instrucciones específicas para las instituciones financieras que presenten Informes de Actividades Sospechosas, relacionados con el comercio de antigüedades y el art.  

Esta acción reguladora promueve el principio organizativo en torno a la Estrategia Nacional 2020 para Combatir el Terrorismo y Otro Financiamiento Ilícito de que un sistema financiero estadounidense fuerte y transparente que niega a los delincuentes y actores malignos el acceso a los fondos y los recursos que necesitan para llevar a cabo actividades nefastas o para beneficiarse de sus crímenes, fortalece la seguridad nacional de Estados Unidos y protege a los estadounidenses .  

Esta acción es un paso importante en el fortalecimiento de la seguridad nacional de los Estados Unidos al proteger el sistema financiero de los Estados Unidos de los lavadores de dinero y los financiadores del terrorismo que buscan explotar el comercio de antigüedades. 

FinCEN alienta encarecidamente a los miembros de la industria de antigüedades, las fuerzas del orden, los grupos de la sociedad civil y el público en general a enviar comentarios por escrito. Dichos comentarios por escrito ayudarán a FinCEN a desarrollar las reglas propuestas .   

Los comentarios deben enviarse antes del 25 de octubre de 2021 .Institución financieraCasinosInstituciones depositariasIndustria de segurosEmpresas de servicios monetariosCo / corredor hipotecarioIndustria de metales preciosos / joyeríaValores y futuros

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