Conoce cómo hacen las estafas bancarias y protégete de ellas

Las estafas bancarias son intentos de acceso ilegal o no autorizado a su cuenta bancaria. Algunos métodos populares incluyen:

Antilavado de dinero / USA Gov.

  • Estafas de sobrepago: un estafador le manda un cheque falso. Le dirá que lo deposite en su cuenta bancaria y que le haga un transferencia electrónica con parte del dinero. Como el cheque es falso, usted tendrá que pagarle al banco el monto total del cheque y además perderá el dinero que haya enviado.
  • Fraude con cheque no solicitado (en inglés): un estafador le manda un cheque sin razón alguna. Si lo cobra, usted podría estar autorizando la compra de productos o servicios que no pidió.
  • Retiro automático de fondos (PDF, descargar Adobe Reader): una compañía programa un débito automático de su cuenta bancaria como parte de una prueba sin cargo o muestra gratuita, o para cobrar ganancias de un premio de lotería.
  • “Phishing”: es cuando recibe un correo electrónico falso que le pide verificar su cuenta bancaria o número de cuenta de débito.

Aprenda cómo me protegerse de las estafas bancarias

Siga estas recomendaciones para no convertirse en víctima de estafas.

Qué hacer

  • Sospeche si le piden que transfiera parte de los fondos de un cheque a la compañía que lo originó.
  • Evite las loterías o las pruebas gratuitas que solicitan su número de cuenta bancaria.
  • Verifique con el banco la autenticidad de un cheque de caja antes de depositarlo.
  • Cuando verifique un cheque o a su emisor, utilice la información oficial de contacto del banco.

Lo que no debe hacer

  • No confíe solo en la apariencia de los cheques o giros postales. Los estafadores pueden hacer que parezcan legítimos y oficiales.
  • No deposite cheques o giros postales provenientes de extraños o compañías con las que no tiene una relación.
  • No transfiera dinero a personas o empresas que no conoce.
  • No le dé su número de cuenta bancaria a alguien que lo llame, ni siquiera por motivos de «verificación».
  • No haga clic en los enlaces de un correo electrónico para verificar su cuenta bancaria.
  • No acepte cheques que incluyan sobrepagos.

Denuncie las estafas bancarias

La organización adecuada para denunciar una estafa bancaria depende del tipo de estafa del que haya sido víctima.

  • Presente un reporte por fraude postal (en inglés) ante el Servicio de Inspección Postal de los Estados Unidos si recibe cheques falsos por correo.
  • Presente una queja en línea por cheques falsos ante la Comisión Federal de Comercio (FTC, sigla en inglés). También puede llamar al 1-877-382-4357 (presione 2 para español).
  • Contacte a su banco para reportar y detener los retiros automáticos de fondos no autorizados de su cuenta.
  • Reenvíe los correos electrónicos de “phishing” a la dirección de correo electrónico de la Comisión Federal de Comercio en spam@uce.gov.
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