¿Cómo los bancos ven indicadores de lavado de dinero con criptomonedas?

Seguir las pautas de los indicadores de bandera roja de lavado de dinero establecidas por el GAFI es un buen lugar para comenzar.

Antilavadodedinero / ezanime

Los indicadores de alerta relacionados con las transacciones pueden implicar pagos que se realizan en pequeñas cantidades o en cantidades repetidas que caen por debajo de un umbral de notificación. También se pueden activar las alarmas si se envían fondos a una cuenta recién creada o previamente inactiva.

Los patrones de transacción también pueden despertar sospechas, especialmente si los depósitos realizados no concuerdan con el perfil de un cliente.

Otros indicadores pueden referirse a remitentes y destinatarios, irregularidades en la fuente de fondos o riqueza y circunstancias sospechosas relacionadas con la geografía; por ejemplo, si los fondos de un cliente se originan o se envían a un intercambio «que no está registrado en la jurisdicción donde se encuentra el cliente o el intercambio».

Estas directrices son detalladas y completas con estudios de casos que ilustran de manera contundente los tipos de escenarios que las instituciones financieras deberían estar buscando.

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