Bancos reportan más de 10 mil operaciones sospechosas de lavado de dinero

Más de 10 mil operaciones sospechosas se registraron entre el 2020 y el 2021 en entidades bancarias, según el reporte que la Superintendencia de Banca y Seguros (SBS) entregó al Centro Líber tras una solicitud de transparencia de información.

Antilavadodedinero / Wayka

Los hallazgos en el Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS) dan cuenta de las entidades donde se producen este tipo de alertas. Se entiende por ROS, al documento elaborado por un organismo supervisor como la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), cuando se detectan indicios de lavado de activos o del financiamiento del terrorismo.

Así tenemos que aparte de los bancos, también están las Administradoras de Fondos de Pensiones, Agentes inmobiliarios, casinos y tragamonedas e incluso clubes de fútbol, entre otros. Por ejemplo, en 2020 se produjeron hasta 10 907 reportes, mientras que en 2021 el número se incrementó a 15 527. En total, ambos años suman 26 434 operaciones sospechosas detectadas en estas entidades.

Otro dato importante es que durante la Emergencia Sanitaria por la COVID-19 se ha registrado el mayor número de reportes de operaciones sospechosas en el Perú, de acuerdo al historial estadístico de la Unidad de Inteligencia Financiera.

Han sido diversas las alertas por indicios de delitos como el lavado de activos, en transacciones bancarias, comerciales, entre otros. «Es competencia de la UIF, analizar e investigar cada reporte y, de ser el caso, denunciar ante el Ministerio Público», señala Patricia Hoyos, directora de Centro Liber.

Registro de operaciones sospechosas. Foto: Centro Liber

BANCOS ENCABEZAN LISTAS

En 2020, los bancos detectaron 4 458 de estas operaciones, el número se incrementó visiblemente a 6 465 en 2021En total la suma llegó a la cifra de 10 923 en apenas dos años. Le siguen los notarios públicos con 2 487 en 2020 y 4152 en 2021.

Las entidades donde menos aparecen estas operaciones son las empresas de arrendamiento financiero y las instituciones de compensación y liquidación de valores. Tanto en 2020 como en 2021 registraron solo una.

¿QUÉ HACE LA SBS?

Cuando la SBS recibe los reportes de operaciones sospechosas le hace llegar la información al Ministerio Público. Antes, cruzan la información con otras instituciones como Aduanas y Sunat, y si hay irregularidades de inmediato remiten la data.

«Acumulamos información de casos grandes y eso es lo que trabajamos, establecemos rutas de dinero, nosotros le podemos decir al fiscal que determinada transferencia vino del extranjero, que es el pago por un embarque de drogas, una coima que vino de una empresa brasileña. Todo ese tránsito, ese recorrido del dinero, nosotros lo identificamos y se lo enviamos al Ministerio Publico dando montos, fechas, cuentas. Esa es nuestra especialidad: hacer rutas de dinero», explica Daniel Linares, intendente de análisis operativo de la Superintendencia de Banca y Seguros (SBS).

Los bancos durante todo el tiempo registran operaciones sospechosas. Son las entidades que tienen la mayor cantidad de años, previniendo el lavo de activo y el financiamiento al terrorismo, según Linares.

«Antes en el Perú no había una obligación de parte de los bancos de enviar operaciones sospechosas; sin embargo, estas instituciones trabajan con otros bancos en el extranjero que sí tienen ese deber, por eso tienen una gran cantidad de reportes de operación sospechosa», agrega el intendente.

NINGUNA SANCIÓN

Las economías ilegales siguen eligiendo a los bancos para lavar sus activos. Estas entidades reportan las operaciones sospechosas. Sin embargo, para el sociólogo e investigador en temas empresariales, Francisco Durand, no siempre sería así. Él considera que en ocasiones se hacen de «la vista gorda» y simulan realizar un chequeo.

En palabras de Durand, «no hay ninguna acción de investigación» y en el caso de que se descubra no existe sanción a las entidades bancarias. «Son intocables, ningún banco ha sido sancionado por lavado de dinero, hay informes de la SBS, pero no les hace mella».

El poder económico que concentran los bancos hace que las investigaciones en su contra queden impunes. «Credicorp tiene 110 empresas en el país sin contar hacia afuera, son demasiado poderosos. Los presidentes son muy cuidadosos con ellos y también la Superintendencia de Banca y Seguros, que siendo un organismo autónomo tiene poca iniciativa de investigación», sostiene Durand.

Por su parte, Daniel Linares es pesimista con el escenario a futuro. «Los delitos no solo en el Perú, sino en todo el  mundo, se cometen con el ánimo de obtener una ganancia económica. Mientras que hayan delitos que produzcan ganancias económicas van a seguir habiendo clientes que pretendan ingresar estas ganancias al sistema financiero», sentencia.

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