Alerta: Suplantan a identidades financieras para cometer fraudes

A través de un comunicado, la Condusef precisó que las entidades financieras que han sido víctimas de la suplantación son 8 Sociedades de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas y 2 sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo, las cuales están debidamente inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros.

Antilavadodedinero / Unotv

A continuación te decimos cuáles son las entidades que han sido suplantadas:

  1. Bioenova, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
  2. Quality Financial Services, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
  3. Crédito y Logistica de Capital, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
  4. Crediavance, S.A. de C.V., SOFOM, ENR
  5. Soluciones Patrimoniales Cufrisa, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R
  6. Centerfin, S.A. de C.V. S.O.F.O.M, E.N.R
  7. Vision F México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
  8. Metafinanciera México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
  9. Cooperativa de Ahorro y Préstamo Caja Popular Atemajac, S.C. de A.P. de R.L. de C.V.
  10. Caja Fama, S.C. de A.P. de R.L. de C.V.

¿Cuál es el modus operandi?

Los afectados manifiestan que una persona los contacta vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos

Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas para hacerse pasar por ellas.

Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook a través de Messenger, poniendo en riesgo sus datos personales.

Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta cien mil pesos.

Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que han sido defraudados.

¿Qué hacer para no caer en este tipo de fraudes?

Evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto.

Asegúrate que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES; en la dirección electrónica: https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp, donde podrás verificar su domicilio, página de internet y teléfonos.

No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito.

No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.

No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social.

No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.

Si utilizas internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información, así como que la página de internet sea una página segura que use el protocolo de seguridad (https://) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que quieras contactar.

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