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México: Sin reglamento, arranca el miércoles ley contra lavado de dinero

México: Sin reglamento, arranca el miércoles ley contra lavado de dinero
Publicado el 15/07/2013

 A partir de este miércoles, todas las personas físicas y morales tendrán la obligación de reportarle a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), actividades que la dependencia califica como sospechosas de lavado de dinero, entre las que se encuentran operaciones con joyería, tarjetas de crédito no bancarias, compras y depósitos en tarjetas de prepago y monederos electrónicos, venta de autos, blindaje de vehículos y edificios, y hasta compraventa de bienes raíces, dependiendo de los montos.

Expertos indicaron que aunque la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, se publicó desde el pasado 17 de octubre, no se podrá poner en práctica sino hasta que la autoridad emita el reglamento correspondiente, que indique paso por paso cómo se tienen que hacer los reportes, y que proporcione información sobre ciertos detalles que no quedan claros en la ley.

José Luis Reyes Castorena, director del bufete de abogados Key Consulting Firm, indicó que si bien, la nueva ley entra en vigor este miércoles, aún no existen los mecanismos particulares para que los negocios hagan los reportes a los que obliga el documento.

Según dicha ley, a partir del 17 de julio, todas las personas físicas y morales tendrán que reportarle a la CNBV actividades que pudieran estar relacionadas con lavado de dinero.

Las transacciones que serán vigiladas incluyen compraventa de joyería, uso de tarjetas de crédito no bancarias, compras y depósitos en tarjetas de prepago y monederos electrónicos, venta de autos, blindaje de vehículos y edificios, y hasta de bienes raíces, entre otras actividades.

Alondra de la Garza Erives, experta en prevención de lavado, indicó que lo más probable es que el reglamento se publique hasta agosto, 30 días después de la entrada en vigor de la ley.

Según un reporte del despacho de abogados Pérez Góngora y Asociados, quienes no acaten la nueva ley enfrentarán hasta 8 años de cárcel y multas de hasta 4 millones de pesos, ó el 10 por ciento del monto no reportado.

El reporte, que es un extracto de la ley, muestra una serie de actividades vulnerables al lavado de dinero y obliga a los negocios que prestan los servicios o venden los productos a identificar a las personas involucradas –con nombre y domicilio en un documento oficial, que deberán conservar en fotocopia por si la autoridad requiere los datos–, o reportarlas ante la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, según el monto por el que realicen la operación.

Quienes presten servicios de juegos, sorteos, apuestas y concursos, deberán identificar a los sujetos que apuesten más de 20 mil 257.25 pesos, y tendrán que reportar a la autoridad, ya sea la Secretaría de Hacienda o a una unidad especializada de la Procuraduría General de la República, a quien invierta 40 mil 202.25 pesos.

Las entidades no financieras que emiten tarjetas de crédito o de servicio, como tiendas de autoservicio o departamentales, deberán identificar a sus clientes que ejerzan un gasto mensual de 50 mil 175.65 pesos, y hacer un reporte para la autoridad cuando superen los 80 mil 094.05 pesos en un mes.

Todas personas que compren cheques de viajero también deberán ser identificadas, y se deberá generar un reporte con operaciones de más de 40 mil 202.85 pesos. Los préstamos otorgados por personas o empresas no financieras también deberán ser identificadas, y cuando el monto sea mayor a los 100 mil 039.65 pesos deberá presentarse el reporte ante la autoridad.

Las constructoras deberán identificar a todos sus clientes y reportar a quien solicite construcciones con un valor mayor a los 500 mil 198.25 pesos.

El resumen de Pérez Góngora & Asociados también advierte que deberán identificarse los involucrados en compraventa de metales preciosos, piedras preciosas, joyas y relojes por un monto de 50 mil 176.65 pesos, y cuando el monto supere los 100 mil 039.65 pesos deberá enviarse un reporte a Hacienda.

En el caso de ventas de obras de arte, también deberán identificarse los clientes cuando el monto sea de 150 mil 215.30 pesos y se deberá emitir un reporte cuando se rebasen los 300 mil 118.95 pesos en la operación.

En la venta de autos, barcos o aviones por más de 200 mil 079.30 pesos se deberá identificar al comprador, en tanto que en operaciones de más de 400 mil 158.06 pesos se deberá reportar a la SHCP.

Se deberá identificar a quien use servicios de blindaje por 150 mil pesos, y reportar a quienes paguen más de 300 mil 118.95 pesos por dicho trabajo.

Luego del 17 de julio, quienes trasladan valores deberán identificar a todos sus clientes no financieros, y deberán emitir un reporte cuando los motos trasladados sean superiores a los 200 mil 079.30 pesos.

Además se deberá identificar y reportar a todos los clientes de prestadores de servicios para la compraventa de bienes inmuebles, y quienes administren las inversiones de terceros.

También se deberá identificar a los clientes de las notarías públicas que soliciten en servicio de transmisión de derechos sobre inmuebles, y tendrán que emitirse reportes a la autoridad.

La nueva ley prohíbe usar efectivo para comprar boletos para sorteos, hacer apuestas y pagar premios; blindar autos y edificios, así como para la compra de acciones de personas morales por más de 200 mil 079.30 pesos.

La ley contempla prisión hasta de 8 años de cárcel cuando de manera dolosa se modifique la información de los clientes, en tanto que las sanciones van de más de 4 millones de pesos, o el 10 por ciento de las operaciones realizadas.

Según la ley, los servidores públicos enfrentarán hasta 10 años de cárcel en el caso de que se les detecte usando indebidamente la información de los reportes relacionados con estas nuevas obligaciones.

La ley es parte de los acuerdos internacionales que México está suscribiendo como parte del Grupo de Acción Financiera sobre el Blanqueo de Capitales y Financiamiento al Terrorismo (GAFI), una asociación de 36 países fundado desde 1989 en París, que pretende evitar el lavado de dinero. (Martín Coronado/El Diario)

mcoronado@redaccion.diario.com.mx
 
 
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